Как не стать жертвой финансового мошенничества

28 февраля 2014

Жертвами финансовых пирамид становятся, как правило, несколько категорий людей. Первая группа – это люди, прекрасно понимающие, во что они ввязываются и отдающие себе отчет в том, что вкладывают в пирамиду. Однако они надеются на первом этапе получить обещанную прибыль и "соскочить" раньше, чем все рухнет.

Вторую группу составляют люди совершенно финансово не образованные и не имеющие никакого представления о том, как на деньгах зарабатываются деньги. Среди них довольно много таких, кто, считая себя очень умным, берут кредит в банке под 20-25% годовых для того, чтобы вложить эти средства в какой-нибудь бизнес под 50-75% годовых, а разницу положить себе в карман. В итоге они теряют не только свои деньги, но еще и остаются должны банку. В самых худших случаях люди продают принадлежащие им квартиры и другое имущество.

Третья группа – это представители самой доверчивой и беззащитной части населения – пенсионеры, инвалиды, ветераны ВОВ. Эти люди несут в пирамиды минимальные суммы, в надежде хоть как-то их приумножить. Именно поэтому многие мошенники устанавливают очень низкую планку первоначального взноса.

Есть некоторые основные признаки, по которым можно отличить финансовую «пирамиду». И если какой-либо компании соответствует хотя бы один из них, следует очень хорошо задуматься, отдавать ли свои сбережения.

Вот некоторые из них:

1. Обещание невероятно высокой доходности, в несколько раз превышающей размеры банковских ставок рефинансирования. или паев. Рыночная конъюнктура может измениться в неблагоприятную сторону, и вы можете не приумножить, а потерять деньги.

2. У компании отсутствуют специальные лицензии на привлечение средств (коллективных инвестиций). Банки, привлекающие вклады населения, получают лицензию Центробанка на эту деятельность.

3. Один из важнейших показателей пирамиды - выплаты в зависимости от объемов привлеченного инвестирования. Ведь это и является основой развития пирамиды. Каждому участнику предлагают, а чаще обязывают его привлекать новых инвесторов, в зависимости от количества средств которых он получает «агентские» проценты. Зачастую подобные организации используют схемы, традиционные для сетевого маркетинга.

4. Помните, что серьезные инвестиционные проекты никогда не используют спам для привлечения клиентов и рекламу в газетах бесплатных объявлений, не работают по схеме сетевого маркетинга, не используют в качестве средства приема платежей в инвестиционные проекты системы интернет-платежей, почтовых переводов и других денежных переводов. Если при внесении денежных средств не выдаются квитанции или какие-либо другие бухгалтерские документы, подтверждающие данный факт, это очевидно мошенническая компания.

5. Обратите внимание на место регистрации компании, особенно если это оффшоры на каких-нибудь островах, попытайтесь найти информацию в Интернете о самой компании и об ее учредителях. Отсутствие таковой может служить основанием для соответствующих выводах.

В Кемеровской области острое беспокойство вызывает ситуация с кредитными потребительскими кооперативами граждан. Все больше жителей с их помощью пытаются поправить свое благосостояние или решить финансовые проблемы.

Тысячи людей в области пострадали от деятельности таких кредитных потребительских кооперативов, как «Гурьянин», «Потенциал», «Городской», «Сибирский альянс» и др. Всего кооперативы не вернули своим пайщикам около миллиарда рублей. Только по МФПС «Гурьянин» установленный ущерб составил более 400 млн.руб.

Уважаемые жители Кемеровского района!

Помните, что вы должны беспокоиться о своих деньгах сами. Их трудно заработать и очень легко потерять.